«بوبيان» يستعرض عضلاته للنمو المستقر: التركيز على الكويت وتعزيز عالمية المجموعة

[dc029c14-7428-4ddd-8bc9-a913fc369b65]

محمود الفليج: البنك حافظ على تطوير مسيرة النمو الثابتة في العوائد 
• إجمالي الأصول  ارتفع 22 في المئة لنحو 5.3 مليار دينار 

عادل الماجد: الإقبال على صكوك «بوبيان» يعكس الملاءة المالية القوية 
• نتمتع بثقة عالية  من المستثمرين نتيجة ما حققناه من إنجازات مشهودة 

«التركيز سيبقى منصباً على السوق الكويتي، مع ابتكار المزيد من الخدمات التي تعزّز موقعنا بين العملاء، والاستمرار بتنفيذ الإستراتيجية الخمسية الثالثة (بوبيان 2023)، والتي ترتكز إلى أساس الأداء المحلي القوي للمجموعة، مع تعزيز التواجد العالمي مستعرضاً بذلك عضلاته للمحافظة على استدامة النمو، والانتقال إلى مرحلة (النمو المستقر)، انطلاقاً من قاعدة الأعمال التي أرسيت منذ 2010»، .
... عناصر قوة عديدة حرص مسؤولو «بوبيان» على تأكيدها خلال الجمعية العمومية العادية التي عقدت أمس في المقر الرئيسي للبنك.
وفي هذا السياق، أكد رئيس مجلس إدارة «بوبيان»، محمود الفليج، أن البنك حافظ على تطوير مسيرة النمو الثابتة في العوائد، محققاً ارتفاعاً في أرباحه بنهاية 2019 بنسبة 12 في المئة إلى 62.6 مليون دينار، وبربحية سهم بلغت 20.4 فلس.
وأضاف الفليج على هامش العمومية التي عقدت أمس بحضور 69 في المئة من المساهمين، أن معظم مؤشرات «بوبيان» شهدت نمواً بـ2019، إذ ارتفع إجمالي الأصول إلى ما يقارب 5.3 مليار دينار، بنمو 22 في المئة، بينما ارتفعت الإيرادات التشغيلية 4 في المئة إلى 145.8 مليون دينار، إضافة إلى زيادة ودائع العملاء 17 في المئة إلى 4.35 مليار.
وأوضح أن إجمالي حقوق الملكية في البنك ارتفع إلى 575 مليوناً في العام السابق، إلى جانب ارتفاع محفظة التمويل 14 في المئة إلى 3.73 مليار دينار، تماشياً مع النمو المتواصل لقاعدة العملاء.
وأشار إلى أن الحصة السوقية من التمويل المحلي بصفة عامة، ارتفعت إلى 9.31 في المئة، بينما تجاوزت حصة «بوبيان» من تمويل الأفراد 13 في المئة.

إصدار عالمي
من جانبه، قال نائب رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي للبنك، عادل الماجد، إن «بوبيان» حصل عام 2019 على موافقة من الجهات الرقابية لإصدار صكوك، وقد نجح لاحقاً في تغطية الاكتتاب بمجموع طلبات يناهز 4.6 مليار دولار، أي أكثر من 6 أضعاف المبلغ المستهدف يعكس مدى القوة التي يتمتع بها.
وذكر الماجد أن البنك قام بحملته التسويقية مطلع العام الحالي في دبي ولندن، للقاء عدد من المستثمرين، وتم بعدها إصدار صكوك مقوّمة بالدولار بقيمة 750 مليون دولار لأجل 5 سنوات، سيتم إدراجها في بورصة أيرلندا وبنسبة ربح بلغت 2.593 في المئة سنوياً، والذي يمثل أقل معدل ربح لإصدار صكوك عالمية من الكويت على الإطلاق، ما يعكس الملاءة المالية القوية للبنك والثقة العالية من المستثمرين.
وأفاد بأنه تمت تغطية الاكتتاب من خلال 190 مستثمراً محلياً وإقليمياً وعالمياً، من مصارف ومؤسسات استثمار عالمية وسيادية، ما يؤكد الثقة العالية من جموع المستثمرين في «بوبيان»، إذ استحوذ مستثمرو الخليج والشرق الأوسط، على 51 في المئة من تغطية الإصدار، ونحو 23 في المئة لمستثمري أوروبا، و23 في المئة لمستثمري آسيا، و3 في المئة لآخرين.
وأكد الماجد أن «بوبيان» نجح بفضل ثقة المستثمرين، في إصدار صكوك بقيمة كبيرة، ما يؤكد السمعة العالمية والإقليمية التي يتمتع بها نتيجة ما حققه من إنجازات مشهودة خلال السنوات الماضية على مختلف الصعد.
وبيّن أن البنك حصل خلال العام الماضي على الموافقات اللازمة، لزيادة حصته في بنك لندن والشرق الأوسط، وتمكن لاحقاً من الحصول على موافقات 45.25 في المئة، لترتفع حصته إلى ما يقارب 71 في المئة، ما يمنح «بوبيان» أبعاداً جديدة في التوسع خارجياً.
وأشار الماجد إلى أنه يجري حالياً تنفيذ الإستراتيجية الخمسية الثالثة «بوبيان 2023»، والتي ترتكز إلى أساس الاداء المحلي القوي للمجموعة، مع تعزيز التواجد العالمي للمحافظة على استدامة النمو، والانتقال إلى مرحلة «النمو المستقر»، انطلاقاً من قاعدة الأعمال التي أرسيت منذ 2010.
وأضاف أن إستراتيجية البنك قصيرة الأجل، تهدف للاستمرار في ابتكار المنتجات والخدمات البنكية، لتحسين تجربة العملاء، وتعزيز الكفاءة التشغيلية، إلى جانب أن يصبح «بوبيان» بنكاً إسلامياً رائداً في الكويت، فيما تتمثل الإستراتيجية بعيدة المدى بالتوسع في الأعمال الرئيسية عبر زيادة الحصة السوقية على صعيد مختلف الشرائح والمنتجات، مع الاستمرار في تقديم قنوات مبتكرة وتطوير منصات لإدارة الثروات ومنصات خدمات مصرفية رقمية جديدة.
وتابع الماجد أنه وتماشياً مع خطة إدارة احتياجات رأس المال، للمحافظة على قاعدة صلبة لرأس المال، فقد تمكن «بوبيان» بنجاح في مايو 2019 من زيادة رأس المال 15 في المئة، من خلال إصدار 376 مليون سهم، موضحاً ان حجم الاكتتاب بزيادة رأس المال فاق العدد المطلوب بتغطية تصل إلى ما يزيد على 522 في المئة، بينما بلغت نسبة كفاية رأس المال 20.3 في المئة بنهاية العام الماضي.

الابتكار والإبداع
قدّم «بوبيان» خلال 2019 نسخة جديدة لتطبيق الموبايل المصرفي، تتضمن تحديثات تكنولوجية بشأن أمن المعلومات، وتواكب متطلبات العملاء، بما يوفر تجربة متطورة للعملاء مع التميز بسهولة الاستخدام.
وتمكن البنك من صقل جهود الابتكار، من خلال تطوير نموذج عمل مرن، وتوفير منتجات للمرة الأولى محلياً للعملاء، وساهم في تطوير الصناعة المصرفية، وفي إثراء العملاء بخدمات جديدة ومتطورة وسهلة الاستخدام، وشمل ذلك تطبيق أول خدمة لإصدار بطاقة ائتمان رقمية من خلال نظام «Tap» للمدفوعات.

خدمات متميزة
يتطلع «بوبيان» إلى إثراء تجربة العملاء وتقديم خدمات استثنائية لهم، من خلال مجموعة من منتجاته وخدماته المبتكرة المقدمة لعملاء الشركات، إذ يقوم بذلك بناءً على تحديد احتياجاتهم ومتطلباتهم الضرورية، والتي تتطلب تطوير وتعزيز خدماته ومنتجاته الفريدة في قطاع الشركات، بما يتفق مع الشريعة الإسلامية.
واستمرت مجموعة الخدمات المصرفية للشركات في النمو بشكلٍ منتظم، بمعدل 15 في المئة سنوياً على مدار الأعوام الثلاثة الماضية، في محفظة التمويل التجاري رغم المنافسة الشديدة محلياً.
وحقق البنك هذا النمو من خلال استقطاب عملاء جدد بشكلٍ رئيسي، إذ يتم اختيارهم بعناية بناءً على مدى موثوقيتهم التجارية.
وحافظت مجموعة الخدمات المصرفية للشركات على جودة محفظة الشركات، وقامت بتحسينها من خلال التركيز على القطاعات النشطة في السوق، مثل قطاعات الخدمات والنفط والتجارة، وتم ذلك بصورة رئيسية نتيجةً لاتباع الممارسات الرائدة في إدارة مخاطر الخدمات المصرفية.
وأدى كل ذلك إلى زيادة الحصة السوقية لمجموعة الخدمات المصرفية للشركات، لتصل إلى 8.1 في المئة، وقد نتج ذلك عن تبني إستراتيجية سوق جديدة والتركيز على القطاعات الرئيسية بشكلٍ أكبر.

78 في المئة وطنية
ويُولي «بوبيان» اهتماماً خاصاً بموارده البشرية، ضمن إستراتيجية عمله كبنك عصري يواكب التطورات العالمية والإقليمية من خلال فريق إداري شاب، ما أدى إلى تبوئه لموقع جاذب للشباب الكويتي الراغب في العمل بالقطاع الخاص بصفة عامة والقطاع المصرفي على وجه الخصوص.
ونجح البنك خلال العام الماضي في المحافظة على معدلات العمالة الوطنية، والتي بلغت نحو 78 في المئة وهي من أعلى النسب، على مستوى البنوك المحلية، وعلى مستوى القطاع الخاص.
وأضحى «بوبيان» نموذجاً لتوظيف العمالة المحلية، وخلق فرص عمل مميزة على مستوى المنطقة، في وقت تمثل المسؤولية الاجتماعية وخدمة المجتمع حجر الزاوية في تعاملاته مع مختلف شرائح المجتمع، مساهمة منه في التنمية وبناء مجتمع قادر على مواجهة كل المتغيرات الإقليمية والعالمية.
واستمر «بوبيان» وباقتدار في ممارسة دوره الفاعل في المجتمع، والتفاعل مع مختلف شرائحه وقطاعاته لا سيما الشباب، إذ كان رائداً في دعمهم في مختلف المجالات وعلى جميع الصعد. وبلغ عدد الفعاليات، سواء التي قام البنك برعايتها أو المشاركة فيها أو تنظيمها، أكثر من 150 فعالية ونشاطاً.

مبكر قياس تداعيات «كورونا» مصرفياً

لا تأثير لـ «بريكست»
على «لندن والشرق الأوسط»

أكد الماجد في تصريحات صحافية على هامش العمومية، أنه من المبكر الحديث عن حجم التأثير الذي سيتركه فيروس كورونا على البنوك والاقتصاد الكويتي، لافتاً إلى أن البنوك الكويتية لديها رأسمال كبير ومخصصات عالية وهي قادرة على مواجهة التحديات والتغلب عليها بكل قوة.
ولفت إلى أن «بوبيان» بات يملك السلطة الكاملة على بنك لندن والشرق الأوسط، الذي استحوذ على 71 في المئة من أسهمه، كاشفاً عن موافقة المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية التي تملك 8 في المئة، والهيئة العامة لشؤون القصر التي تملك 3.5 في المئة، والأوقاف وبقية المساهمين على الاستمرار في تملك الأسهم والاستحواذ على حصة الأغلبية في البنك.
وشدد على أنه لا تأثير لانسحاب بريطانيا من الاتحاد الأوروبي «البريكست» على أعمال البنك، لافتاً إلى أن التركيز من خلاله سيكون على إدارة الثروات، ولن يتم افتتاح فروع جديدة أو حصول أي توسع في السوق البريطاني.
ونوه بأن تركيز «بوبيان» سيبقى منصباً خلال الفترة المقبلة على السوق الكويتي، ولن يقوم بأي عملية استحواذ في المنطقة، خصوصاً وأن قيمة الصفقات التي تتم في دول الخليج كبيرة جداً وتفوق قدرته في الوقت الحالي.
وتم تأجيل الجمعية العمومية غير العادية للبنك إلى الأسبوع المقبل بسبب عدم اكتمال النصاب المطلوب من المساهمين.

موافقات العمومية

أقرّت العمومية توزيع أرباح نقدية بواقع 9 في المئة أي 9 فلوس عن كل سهم، وأسهم منحة بواقع 5 في المئة أي 5 أسهم عن كل 100 سهم.
ووافقت الجمعية العادية على تفويض مجلس الإدارة، بالتعامل مع أعضاء مجلس الإدارة، والموافقة على منحهم تسهيلات مصرفية خلال السنة المالية 2020، والتعامل مع الأطراف ذات الصلة وفق نظم وسياسات البنك وتعليمات بنك الكويت المركزي.
كما وافقت على اقتطاع 6.59 مليون دينار بنسبة 10 في المئة من صافي ربح السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2019، والعائد إلى مساهمي البنك قبل الاستقطاعات لحساب الاحتياطي الإجباري، مع اقتطاع 6.3 مليون دينار بنسبة 10 في المئة من صافي ربح ذات السنة العائد إلى مساهمي البنك بعد الاستقطاعات، بخلاف مكافأة أعضاء مجلس الإدارة لحساب الاحتياطي الاختياري.
ووافقت الجمعية أيضاً لمجلس الإدارة على إصدار صكوك أو أدوات تمويلية أخرى، وفقاً لصيغ العقود التي تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، ومع متطلبات معيار كفاية رأس المال للبنوك الاسلامية «بازل 3»، مع تفويض مجلس الإدارة بتحديد قيمتها الإسمية وشروطها وأحكامها، وباتخاذ ما يلزم نحو ذلك بما يتفق وأحكام القوانين السارية والقرارات الوزارية ذات الصلة وبعد موافقة الجهات الرسمية المعنية.

باقة شكر

شكر الفليج سمو أمير البلاد الشيخ صباح الأحمد الجابر الصباح، وولي عهده سمو الشيخ نواف الأحمد الجابر الصباح، ورئيس مجلس الوزراء، سمو الشيخ صباح الخالد الحمد الصباح.
وأشاد بجهود المسؤولين في بنك الكويت المركزي، وعلى رأسهم الدكتور محمد الهاشل الذي لم يدخر جهداً في اتخاذ ما يراه مناسباً، لدعم تطوير وسلامة النظام المصرفي الكويتي، شاكراً جميع مساهمي البنك وعملائه، الذين كانوا دائماً العامل الرئيسي وراء ما حققه من نجاح.